日前，从中国人民银行太原中心支行组织召开的反洗钱工作会议上获悉，农业银行山西分行反洗钱工作紧紧围绕维护国家安全和防范金融风险大局，深入贯彻落实“风险为本”理念，夯实基础，完善机制，加强协作，反洗钱制度机制不断完善、监管方式方法不断优化、部门协作配合不断深入、公众认知程度不断提升，2020年人民银行监管评级为A级。

据悉，今年山西分行立足促进经济社会发展大局，坚持底线思维，坚持问题导向，牢固树立风险合规意识，紧紧围绕维护金融安全、防范洗钱风险、打击洗钱犯罪的工作目标，加强协调配合，形成工作合力，落实主体责任，有效防控风险，着力提升全省农行省反洗钱工作质量和水平。

山西分行将“升级进位，提质增效”作为反洗钱工作全年目标，加强反洗钱中心资源投入，增加专职人员，提升岗位待遇，设立金融情报分析、制裁合规管理、客户尽职调查3个团队，加强内部分工管理，积极开展内部培训，将人力资源快速转化为生产力，反洗钱中心履职能力的提升，为反洗钱工作有效开展奠定了基础。在实践中，进一步细化全行“三道防线”各部门的职责分工，明确网点负责人、内勤行长、客户经理、柜面经理、国际业务人员等重点岗位反洗钱职责，突出内勤行长牵头组织协调作用，强化各项反洗钱工作在基层的落地执行，反洗钱三道防线，责任清晰，基层岗位，职责明确。

反洗钱工作涉及“总行、监管、内控条线、前台部门、外部司法”5条工作线，为打通各条工作线“最后一公里”，强化贯彻落实，山西分行搭建“四个机制”，精细管理，力争做到事事有回应，件件有落实，以此推动全行各项工作有效落地。建立任务跟踪机制，建立工作台账，登记每项任务的时限、要求、责任人等信息，按日追踪工作进度，完成后逐个销号，确保内外部各项工作按时、保质、保量完成。建立集中审核机制，对公客户KYC预警处理、跨境汇款预警处理、特定国家跨境汇款等业务是总行重点关注并持续监测通报领域。省分行上收预警处理权限集中审核，对提交审核信息不规范的，退回重新落实，提升重点工作质量，提高基层履职能力。建立闭环反馈机制，部分反洗钱日常工作业务量大，涉及机构人员多，逐笔落实难度大，反洗钱中心建立落实反馈机制，按月下发工作任务，次月收集落实情况，日常工作从启动、落实到反馈，完成闭环管理，基础管理水平显著提升。建立信息共享机制，对内外部获取的典型经验和案例，及时发送各市分行和相关部门，今年以来报送信息简报8份，下发风险提示17份。按季召开条线电话沟通会议，公开考核明细，讲清扣分原因，互换信息，研究问题，提出对策。通过建立“四个机制”，反洗钱“五条工作线”合规管理水平和工作质效提升明显，内外部满意度大幅提升。

反洗钱“监管”工作线要求最高，管理难度也最大，必须加强沟通，主动履职。今年以来，山西分行反洗钱中心积极与人民银行、公安部门沟通联系，加大可疑交易监测力度，报送8份重点可疑交易报告，全部移送公安部门。主动配合人民银行开展非法人金融机构评级办法的修订工作，2项建议被采纳。此外，严格落实总行MAC地址、虚拟货币等专项排查工作，主动3次向总行提交可疑交易模型建议，充分发挥了农行在打击洗钱犯罪、维护社会秩序方面的重要作用。（梁晨霄）